《甘肅省棚戶(hù)區改造國家開(kāi)發(fā)銀行貸款 操作管理流程》

第一章  總則 

第一條  為貫徹落實(shí)《甘肅省人民政府關(guān)于促進(jìn)房地產(chǎn)業(yè)持續穩定健康發(fā)展的意見(jiàn)》（甘政發(fā)[2015]50號），進(jìn)一步優(yōu)化棚戶(hù)區改造省級統貸平臺的貸款操作流程，根據《甘肅省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)甘肅省利用國家開(kāi)發(fā)銀行貸款開(kāi)展棚戶(hù)區改造項目實(shí)施辦法的通知》（甘政辦發(fā)[2014]111號）、《甘肅省棚戶(hù)區改造國家開(kāi)發(fā)銀行貸款項目管理辦法的通知》（甘建保[2014]253號）、《甘肅省棚戶(hù)區改造國家開(kāi)發(fā)銀行貸款資金管理辦法的通知》（甘財綜[2014]39號）制定本辦法。 
第二條  本辦法中的棚戶(hù)區改造項目是指甘肅省納入國家2013-2017年棚戶(hù)區改造計劃的項目,及符合政策要求的拓展項目和相應的城市基礎設施建設項目。 
第三條  本辦法中的貸款資金是指國家開(kāi)發(fā)銀行股份有限公司甘肅省分行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省開(kāi)行”）為實(shí)施甘肅省棚戶(hù)區改造所發(fā)放的貸款資金。 
第四條  甘肅省住房和城鄉建設廳（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省住建廳”）作為省棚戶(hù)區改造國家開(kāi)發(fā)銀行貸款項目實(shí)施協(xié)調領(lǐng)導小組辦公室負責貸款項目的指導、監督和考核。 
第五條甘肅省扶貧開(kāi)發(fā)和棚戶(hù)區改造投資有限責任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“省棚改公司”）是全省棚戶(hù)區改造統籌貸款的平臺，承擔貸款資金借入、劃轉和統籌還款。 
第六條  市（州）縣（市、區）政府是本地棚戶(hù)區改造項目的實(shí)施主體和責任主體，負責貸款項目審批立項、政策落實(shí)、組織實(shí)施和工程質(zhì)量安全，是貸款資金借入、使用和償還的第一責任人； 
第七條  市（州）縣（市、區）政府指定用款人是本地棚戶(hù)區改造項目貸款的承接主體，負責與省棚改公司、省開(kāi)行對接辦理貸款審批相關(guān)手續。 
第八條  項目建設單位是項目工程質(zhì)量第一責任人，依法履行基本建設程序，承擔相關(guān)行政和法律責任。 
第九條  貸款資金用于新建安置房、購買(mǎi)安置房、貨幣補償安置等形式的棚戶(hù)區改造以及與棚戶(hù)區改造“同步規劃、同步報批、同步建設、同步交付”的配套基礎設施建設。 

第二章  貸款品種及融資結構 

第十條  項目資金構成。項目總投資包括資本金及貸款資金。資本金指用款人投入項目建設的各類(lèi)自有資金（不包括其他金融機構融資），占比不低于總投資20% ；貸款資金指用款人通過(guò)我公司向開(kāi)行申請的棚改專(zhuān)項貸款資金，占比不高于總投資的80% 。 
第十一條  貸款品種。開(kāi)行棚改貸款包括資本金軟貸款及中長(cháng)期貸款兩個(gè)品種，一個(gè)項目可同時(shí)申請上述兩個(gè)貸款品種。資本金軟貸款占項目資本金的比例不超過(guò)50%，貸款期限不超過(guò)9年（其中可設置寬限期，期限不超過(guò)項目建設期，最長(cháng)不超過(guò)3年）；中長(cháng)期貸款金額不超過(guò)項目總投資的80%，貸款期限不超過(guò)15年（其中可設置寬限期，期限不超過(guò)項目建設期，最長(cháng)不超過(guò)3年）。 
第十二條  貸款利率。按照人民銀行公布的國開(kāi)行棚改專(zhuān)項貸款利率執行。 

第三章  項目申報及審核 

第十三條  市（州）縣（市、區）政府向省住建廳申報確認本地棚戶(hù)區改造項目納入全省棚戶(hù)區改造年度計劃。 
第十四條  市（州）縣（市、區）政府指定當地用款人向省棚改公司提交本地棚戶(hù)區改造項目融資相關(guān)文件，包括但不限于： 
（一）市（州）縣（市、區）政府指定相關(guān)公司作為當地棚改項目用款人的確認文件； 
（二）用款人出具的當地棚改項目融資申請，包括融資項目建設內容、自有資金到位情況及貸款申報額度、建設周期、經(jīng)濟效益評價(jià)，還款計劃及擔保措施、政府支持政策等內容； 
（三）省住建廳出具的當地棚改項目納入國家計劃的文件； 
（四）融資項目可研報告、對應的規劃、環(huán)評、用地、可研批復、棚改實(shí)施方案、拆遷公告等內容。對于行政審批資料可以陸續補充，在開(kāi)行貸款審批、合同簽定及貸款發(fā)放階段陸續補齊，相關(guān)要求詳見(jiàn)附件1； 
（五）市州政府對棚戶(hù)改造任務(wù)的分解文件。 
第十五條 省棚改公司聯(lián)合省開(kāi)行對各地上報的棚改貸款項目進(jìn)行聯(lián)合審查，內容包括：項目建設成本、總投資、地方政府財力狀況、負債水平、償債能力和債務(wù)風(fēng)險程度等，并向市（州）縣（市、區）用款人下達貸款額度計劃。 
第十六條  省開(kāi)行依據省棚改公司下達的貸款額度計劃及融資文件報國開(kāi)行總行審批，并向省棚改公司出具市（州）縣（市、區）棚改項目貸款授信函。 

第四章  合同（協(xié)議）簽定及貸款發(fā)放 

第十七條  用款人收到省棚改公司下達的貸款額度計劃后，報請當地政府向我公司出具還款承諾函（詳見(jiàn)附件2）,承諾按時(shí)償還貸款。 
第十八條省棚改公司依據省開(kāi)行出具的貸款授信函與市（州）縣（市、區）政府、用款人簽署《棚改項目融資合作三方協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《三方協(xié)議》，詳見(jiàn)附件3)，明確貸款資金的使用和償還責任。 
第十九條省棚改公司與省開(kāi)行、用款人協(xié)商確定借款合同文本，落實(shí)合同簽定條件（詳見(jiàn)附件1），在三方認可后簽定借款合同。 
第二十條  借款合同簽訂后，用款人申請提款時(shí)，項目資本金應按國開(kāi)行信貸政策及貸款合同相關(guān)要求及時(shí)足額到位。貸款發(fā)放前，相應配套的資本金需劃轉至棚改公司在國開(kāi)行甘肅分行開(kāi)立的賬戶(hù)，用于提款前資本金到位審核。 
第二十一條 用款人向省棚改公司提交貸款發(fā)放及資金支付申請（詳見(jiàn)附件4），經(jīng)審核后，省棚改公司向國開(kāi)行出具貸款發(fā)放及資金撥付通知單（詳見(jiàn)附件6），省開(kāi)行依據通知將貸款經(jīng)由省棚改公司賬戶(hù)于當日將貸款資金支付至用款人賬戶(hù)。省棚改公司同日將資本金返還用款人。 
第二十二條 用款人依據省棚改公司繳費通知書(shū)（詳見(jiàn)附件5），按照貸款發(fā)放額度的0.5%支付省棚改公司項目運行費。 
第二十三條 地方政府在棚改實(shí)施中發(fā)生變化，需要對貸款合同進(jìn)行變更的，由用款人向省棚改公司提出變更申請，經(jīng)省棚改公司與省開(kāi)行確認后，統一辦理變更協(xié)議簽定。 
第五章  貸款使用 

第二十四條  市（州）縣（市、區）用款人可按照專(zhuān)款專(zhuān)用原則，根據項目實(shí)施進(jìn)度自主決定使用貸款，并將支付情況按月報送省棚改公司備案（詳見(jiàn)附件7）。省開(kāi)行應按照用款人的項目需求，及時(shí)辦理貸款撥付手續。 

第六章  本息償還 

第二十五條 省開(kāi)行在本息到期日前20個(gè)工作日向省棚改公司出具本息到期通知書(shū)，省棚改公司收到后向省開(kāi)行提交回執聯(lián)，并據此向市（州）縣（市、區）用款人下達上劃利息（本金）通知書(shū)（詳見(jiàn)附件8），要求用款人及時(shí)返回回執，并在本息到期前10個(gè)工作日，將當期本息資金足額劃入省棚改公司在開(kāi)行設立的還本付息賬戶(hù)。 
第二十六條  市（州）縣（市、區）用款人未按時(shí)足額劃入到期本息，由省棚改公司向省財政廳提出扣款申請，省財政廳通過(guò)財政結算等方式對市（州）縣（市、區）財政進(jìn)行扣款，并將所扣資金劃轉至省棚改公司還款賬戶(hù)。 
第二十七條  市（州）縣（市、區）用款人可以提前償還貸款本金，在計劃還款前一個(gè)月由用款人向省棚改公司提出還款申請，省棚改公司報經(jīng)開(kāi)行審核同意后辦理提前還款手續，利息按照貸款實(shí)際發(fā)生期限計提。 

第七章  項目實(shí)施及監督 

第二十八條  貸款資金堅持專(zhuān)項管理、分賬核算的原則，依據規定的項目和指定的用途使用，不得截留、擠占、挪用。 
第二十九條  市（州）縣（市、區）用款人每月5日前向省棚改公司報備上個(gè)月棚改項目實(shí)施情況，包括但不限于基本建設程序執行、工程形象進(jìn)度、項目完成投資、工程形象進(jìn)度、貸款資金撥付使用及償還、后續貸款需求等（詳見(jiàn)附件7）。 
第三十條  省棚改公司按季對各地棚改項目進(jìn)行現場(chǎng)調研，了解核實(shí)項目實(shí)施情況、資金使用合規性等情況，提出調研報告。 
第三十一條  用款人出現項目違規、貸款資金使用不合規等問(wèn)題，省棚改公司將及時(shí)向省棚改辦報告，經(jīng)省棚改辦審核后采取限期整改、扣減貸款額度、提前收回貸款等措施，確保棚改貸款資金安全。 

第八章  附則 

第三十二條  本辦法自發(fā)布之日起施行。